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与美国国税局周旋

10已有 1062 次阅读  2018-11-09 12:06

今年三月八日晚上下班回家,信箱里有封来自美国国税局IRS的通知。打开一看大吃一惊。信上说我2016年少交了税,现在加上罚金和利息,四月八号前总共要交出两万两千多美元。仔细再看,通知称:这不是查账,而是因理财公司递交的信息与我报税的信息不符,所以我得补交税款。通知还说,如果不同意他们的决定,可以填好通知中的回执,与书面申诉及附加材料一起,在四月八日之前寄回,逾期会收到更多法律文件。

 

我第一次碰到这种事,看了通知还不明白,第二天一早就打通知上提供的电话去咨询。在线等了十几分钟才接通。工作人员挺客气,解释说目前他们需要的就是我及时的回复。具体交多少钱还要协商后再确定。但她也明说,欠款的利息在申诉、协商期间还会增长,建议我先到IRS官方网站通过线上支付交一部分钱,这样能降低利息。等国税局正式作出决定后,如有需要,我还得给本州地税局发修正的税表,也许还要补交州税。

 

赶紧从电脑上翻出一年前交的税表和理财公司提供的原始材料。仔细一瞧,发现我2017年报税时理财公司的另一张税表还没上线。近几年理财公司只提供电子版报税材料,不再邮寄纸版。如果投资情况复杂,涉及好几种表格的话,很容易漏看。2016年我恰好有史以来第一次根据理财经理的建议抛售部分基金,之后购买了新产品。尽管并未拿到现金,但根据美国税法,出售基金的收益也算当年收入,必须从实报税。我漏看了一张表格,所以漏报了这部分收入。

 

国税局为什么时隔一年才联系我?官方措辞是他们处理材料需要时间,隔了好几个月才发现问题很正常。但这样一来,就意味着我不但要缴付“过低报税罚金”(占欠税款项的20%),而且按欠税和罚金总数的4%计算的利息也因日期延长而大增。我一想,长痛不如短痛,马上在官网上补交了税金一万七千多元。同时也用传真给IRS发出申诉材料,附上辅助文件,表示自己漏报是当时没意识到材料不齐,属于无心之失,要求免去罚金。IRS网站上减免罚金的条款要求申请人必须符合三个条件:1)最近三年没有被罚的前科;2)本年度所得税已交清;3)已付清所欠税款或与国税局达成分期付款协议。这些我都已做到,并在申诉信中澄清了错误的根源,表示自己做到了国税局要求的“适当的财务谨慎”。

 

一个月后,国税局发来信函,确认收到了我补缴的税款及申诉资料,但要花时间复检, 会在两个月内给我答复。一个多月后的五月中旬,官方信函又来了。措辞照旧客气,感谢我交了钱,但表示我自辩的理由不够有力,罚金还得交。但他们又说,当初我漏看的表格上除了投资收入,还有支出没算,补齐材料后那部分花销可抵税。

 

我马上又打咨询电话。这次整整等了一小时才找到工作人员。对方知无不言,言无不尽,指点我去官网下载两张表格,填上投资消费和收益的全部信息,然后与原来的信件一起传真发回。目前要不要交罚金?她说:不用,因为长期投资收益的税本来就低,再加上支出可与收益相抵,我几个月前上网交的税金多半有盈余,可抵销罚金与利息。第二天,我照章办事,花了两三个小时再填税表,写说明信,然后一起用传真发到国税局。IRS说明:一个月后会有回音。到时如接受裁决,只要传真发回签名的同意书就行,如不接受,还可继续上诉。

 

五月下旬回国,七月中旬才回美国。回家一看信箱,六月中旬IRS曾来信表示收到所有资料,会在六十天内回复。到了八月中旬,果然一天不差收到最后结论:根据补充资料再次计算,我只欠税两千三(按卖股票所得收入15%的税率征收),再加上利息八十多(按欠税的4%计算),罚金全免,他们该退还一万五千多;如无异议,不需答复,退税支票会在4-6周内寄到。我以为还要等一个月,没想到支票第二天就收到了。这番折腾历时半年,与国税局周旋好几个来回,终于尘埃落定,我大大松了一口气。

 

这次事件给我的教训,一是报税不能太心急,小疏忽会造成大纰漏。二是国税局也不可怕,凡事有理有据,合理申诉就能解决问题。三是要在美国社会生存,了解法律,懂得维权,据理力争都很重要,但最基本的还是英文过关。否则,官样文章、网络资料都看不懂,更别说根据法律条例为自己争取权益了。美国居,也易也不易。

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发表评论 评论 (6 个评论)

  • lita 2018-11-09 21:57
    不过IRS是照规矩来的,可以申诉就好。
  • lisayu 2018-11-09 23:38
    一来一往,真得很漫长。。不过,接线员态度好,指示清晰,让人如沐春风。
  • 小马 2018-11-10 03:46
    博主是自己报税啊,那就要谨慎一点了。
  • buttery 2018-11-10 07:37
    感觉很公平
  • not4weak 2018-11-10 19:27
    估计是你没填对SCHEDULE-D
  • 彭丽芳 2018-11-12 09:35
    not4weak: 估计是你没填对SCHEDULE-D
    理财产品也有用Sch-D吗?
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